Данная книга о финансах и страховании предназначена начинающим, профессиональным инвесторам, которые найдут здесь множество ценной информации. Так же руководство будет крайне полезно портфельным менеджерам, которые получат действенные рекомендации по работе с клиентами.

Стилистика подачи материала
Пособие написано профессионалом для профессионалов. Роджер Гибсон – основатель компании Gibson Capital Management, Ltd, предоставляющей услуги по управлению денежными средствами крупных инвесторов США. Автор является экспертом в сфере распределения активов, формирования инвестиционных портфелей.

В данном труде нашел отражение его многолетний опыт работы с разнообразными частными, институциональными вкладчиками. Теоретические выкладки подкрепляются графиками, иллюстрирующими тенденции роста или спада определенных позиций, сравнительными таблицами, расчетами. Все эти инструменты помогают наглядно продемонстрировать определенные аспекты рассматриваемой тематики. Повествование выдержано в профессиональном ключе. Читатель не найдет здесь ироничных объяснений «на пальцах» – весь материал изложен четко, лаконично. Труд условно представлен двумя частями. Первая предназначена непосредственно вкладчикам, как начинающим так и опытным специалистам. Вторая – рассчитана на портфельных менеджеров, которые работают с разного рода клиентами.



Содержание ключевых разделов книги о финансах и страховании
Первая часть пособия ориентирована, как упоминалось выше, на инвесторов. Главы 1-я, 2-я предназначены начинающим вкладчикам. Здесь описаны преимущества распределения активов между разными сегментами рынка. Автор рекомендует разбивать вклады на несколько потоков для большей безопасности, эффективности получения прибыли. При этом он стремится объяснить начинающим вкладчикам, что постоянный приток доходов возможен только в долгосрочной перспективе. И связан он с множеством рисков, зависящих от тенденций развития рынка. Здесь приводятся понятия инфляции, ключевых сегментов вкладов (корпоративных, правительственных облигаций, казначейских векселей, акций крупных, мелких компаний).



Начиная с 3-й главы вопросы финансовых вложений разбираются более детально. Рассматривается совокупность разнообразных инвестиционных инструментов соответственно модели долгосрочной доходности в сложных процентах. Здесь представлены разнообразные виды вкладов, рост прибыли в процентном соотношении, возможность рисков. Вкладчик должен понимать, на какие компромиссы ему придется пойти ради увеличения доходов, с какими потерями может быть сопряжен этот процесс. Только так он сможет создать эффективный инвестиционный портфель, принимать взвешенные, грамотные решения. 4-я глава посвящена проблеме корректировки активов. Приведены принципы работы с рынком. Следующий раздел книги о финансах и страховании раскрывает важность определения временных горизонтов. Рассматриваются вопросы получения доходов от различных активов за определенный период владения ценными бумагами. Для создания инвестиционного портфеля необходимо четко определить потребности вкладчика. Этой задаче посвящена 6-я глава. Здесь разъясняется важность постановки конкретных целей, определения потребностей инвестора. Только после этого можно переходить к созданию модели баланса пакета. В 7-й главе подробно рассматривается вопрос диверсификации – разделения вкладов по различным активам. А следующий раздел описывает преимущества вложений в различные сегменты ценных бумаг. Здесь подробно разбираются способы инвестирования в международные акции, облигации, недвижимость и т.д. 9-й раздел посвящен задачам оптимизации портфеля посредством применения современных технологий, компьютерных программ.



Вторая часть книги о финансах и страховании предназначена менеджерам, консультирующим вкладчиков по вопросам распределения денежных активов. Из нее они узнают, как грамотно работать с клиентом, распоряжаться его средствами.

10-я глава разбирает задачи начала работы с заказчиком. Она состоит из двух этапов: сбора сведений о клиенте, а также определения его потребностей. Далее прорабатываются вопросы управления ожиданиями заказчика. Менеджер должен изложить свою позицию относительно инвестиций, разработать обоюдовыгодную систему взглядов на эффективность вкладов. Он должен определить цели вложений, а также степень диверсификации портфеля. Этим проблемам посвящен 11-й раздел. 12-я глава освящает тематику непосредственного управления активами. Здесь рассматриваются принципы их распределения, создания, а также внедрения политики вкладов, отчетной документации о выполненной работе. Завершающая глава посвящена решению проблем, возникающих при распределении вкладов. Здесь разбираются вопросы оборота крупных сумм, преодоления неприятия клиентом определенных рекомендаций.



Подводя итоги по руководству «Формирование инвестиционного портфеля. Управление финансовыми рисками»
Представленное пособие будет крайне полезно как начинающим, профессиональным вкладчикам, так и менеджерам, работающим с клиентами по данному направлению. Сам труд условно представлен двумя частями, ориентированными на определенный круг читателей. Первая рассматривает вопросы исторического становления различных активов, их рентабельности в долгосрочной перспективе. Речь идет о разнообразных видах облигаций, акций, векселей. Разбираются этапы «жизни» рынка инвестиций. Рассматриваются способы диверсификации активов, преимущества разделения финансовых средств между различными сегментами вложений. Описывается модель баланса портфеля, методы его оптимизации. Вторая часть пособия предназначена менеджерам. Здесь рассматриваются проблемы работы с клиентами, способы организации эффективного взаимодействия.

Труд наполнен не только множеством грамотных теоретических выкладок, но и практическими инструментами, рекомендациями по созданию инвестиционного портфеля. Материал подкреплен графиками, таблицами, расчетами. Они позволяют наглядно проиллюстрировать практическую сторону вопроса, вооружить читателей действенными математическими выкладками.

Если Вас заинтересовал данный труд, то можете ознакомиться с ним, а при желании заказать на сайте Rozetka.com.ua. Просто перейдите по ссылке http://rozetka.com.ua/8203735/p8203735/.